Financiële planning

Financiële planning betekent overzicht en rust. Wij brengen samen in kaart waar je nu staat, welke wensen en dromen je hebt, en hoe je daar stap voor stap naartoe kunt werken. Je vermogen en inkomen worden zo ingericht dat ze aansluiten bij je doelen, met een strategie die bij jou past.

Hoe werkt financiële planning bij VAFA?

1. Persoonlijke kennismaking

In een uitgebreid gesprek gaat het niet om cijfers, maar om jou. Wat vind je belangrijk aan geld? Welke dromen wil je realiseren? En hoeveel heb je daarvoor nodig?

2. Informatie verzamelen

We verzamelen alle benodigde gegevens, zoals inkomen, uitgaven, spaargeld, beleggingen en verplichtingen. Alles wordt veilig opgeslagen in je persoonlijke Mijn Kluis. Met behulp van Figlo-software maken we een duidelijk overzicht van je huidige situatie.

3. De unieke huiskamersessie

Het verschil maken we met onze huiskamersessie. Bij jou thuis of op kantoor nemen we jouw financiële situatie stap voor stap door. Geen dikke rapporten, maar live en inzichtelijk op je eigen TV. Zo zie je direct:

• hoe je inkomsten en uitgaven zich ontwikkelen,

• hoe je vermogen verandert,

• en welke keuzes welke gevolgen hebben.

Samen verkennen we scenario’s die voor jou belangrijk zijn, zoals:

• kan ik eerder stoppen met werken?

• wat is de impact van samenwonen, trouwen of scheiden?

• kan ik mijn kinderen helpen met een schenking of lening?

• wat betekent het als ik meer ga beleggen?

• Is het zinvol om van een eenmanszaak over te stappen naar een BV structuur?

Het resultaat

Na dit traject heb je:

• inzicht in je huidige en toekomstige financiële situatie

• duidelijkheid over wat haalbaar is

• concrete handvatten om keuzes te maken die bij jouw leven passen.

Waarom kiezen voor VAFA?

• Unieke huiskamersessie: inzicht en overzicht in je eigen vertrouwde omgeving

• Samenwerking: we bouwen je plan samen op, zodat jij begrijpt wat er speelt

• Toegankelijk: duidelijke taal, zonder vakjargon

• Professioneel: actuele wetgeving en bewezen software