Beleggen kan voelen als een achtbaanrit: Drie tips om de ups en downs te doorstaan.

Beleggen kent, net als een achtbaan, ups en downs. Het ene moment klim je steeds hoger, om het volgende moment met een knoop in je maag naar beneden te denderen. Een paar aandachtspunten kunnen beleggers helpen te ontspannen binnen deze turbulente rit.

1. HOUD JE BLIK GERICHT OP DE HORIZON

Wanneer u belegt moet u rekening houden met ups en downs. Tientallen jaren aan beursprestaties laten zien hoe vaak dalingen kunnen gebeuren. Voor bewijs kunt u kijken naar de grootste intra-year dalingen binnen een jaar op de Amerikaanse aandelenmarkt in de periode van 1979 tot en met 2023. Deze dalingen bedragen gemiddeld -14%. 37 van de afgelopen 45 kalenderjaren eindigden echter met positieve rendementen voor de Amerikaanse aandelenmarkt (zie Figuur 1). In plaats van u zorgen te maken over een daling op korte termijn, kunt u als belegger de onzekerheid beperken door de horizon in de gaten te houden.

2. HOUD ARMEN EN BENEN BINNENBOORD

Wanneer de beurs plotseling daalt of wanneer krantenkoppen dit voorspellen, kan het verleidelijk zijn om uit de markt te stappen en te proberen (verdere) verliezen te voorkomen. Maar net zoals achtbaanpassagiers worden gewaarschuwd worden om hun gordel om te doen en stil te blijven zitten, doen beleggers er verstandig aan om hetzelfde te doen.

Wanneer een belegger probeert de markt te timen om de slechtste dagen te vermijden, kan dit ertoe leiden dat hij een aantal van de beste dagen misloopt. Bedenk dat een belegging $1.000 in de S&P 500 Index in 1990, tegen eind 2023 zou zijn gegroeid tot $27.221 als er niets aan was veranderd. Wanneer een belegger echter zijn geld had opgenomen en de beste dag in de afgelopen 30 jaar had gemist, zou zijn eindvermogen met bijna $3.000 zijn afgenomen. Erger nog, als een belegger de vijf beste dagen had gemist, zou zijn eindvermogen met meer dan $10.000 zijn afgenomen. In de loop van tientallen jaren kunnen zelfs een paar dagen een groot verschil maken.

Figuur 1

Intra-year toenames en dalingen op de Amerikaanse markt versus rendementen over het kalenderjaar. 1979–2023

Door afstand te nemen van het hier en nu, kunnen beleggers een beter perspectief krijgen en hun angsten laten verdwijnen. De markten zijn over tientallen jaren altijd gestegen, zelfs te midden van zorgelijke gebeurtenissen in de wereld en hebben in de loop der tijd gedisciplineerde beleggers beloond. Dit herinnert beleggers eraan dat ondanks verontrustende krantenkoppen en tegenslagen op de korte termijn, het wellicht beter is om te blijven zitten.

3. HOE HOOG IS UW TOLERANTIE VOOR SPANNING EN SENSATIE?

Op dezelfde manier waarop pretparkbezoekers attracties kunnen kiezen die passen bij hun spanningstolerantie, kunnen beleggers een asset allocatie kiezen die past bij hun risicobereidheid. Financieel adviseurs kunnen een belangrijke rol spelen bij het helpen maken van precies die keuze, door uw beleggingsdoelstellingen en -horizon te onderzoeken. Zo helpen zij u een gediversifieerde portefeuille op te bouwen met het juiste niveau van veerkracht.

Beleggen hoeft geen stressvolle ervaring te zijn. Met een paar simpele geheugensteuntjes en de hulp van een financieel planner kunt u het vertrouwen krijgen om moeilijke tijden goed te doorstaan.

RISICO
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Het beleggingsrendement en de hoofdsom van de beleggingen kunnen fluctueren zodat de waarde van de beleggingen van de investeerder, bij verkoop ervan, mogelijk meer of minder waard kunnen zijn dan hun oorspronkelijke waarde. In het verleden behaalde resultaten, bieden geen garantie voor de toekomst. Daarnaast kan niet worden gegarandeerd dat strategieën succesvol zullen zijn.